内控知识考试200道多选题题目及答案.docx

,有效支撑全行改革发展,集团公司和中国邮政储蓄银行决定自年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以()、()和()为主题的内控建设活动。答案:ABC至年()、()、()活动取得良好效果的基础上,总部决定自年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。答案:“内控达标年”,其重点是“三个对标,一项考试”,即与()、()、()和()。答案:ABCD疑交易报告工作,一级支行、营业网点工作职责包括:(),做好大额交易和可疑交易报告工作交易和可疑交易报告工作、工作流程和控制措施,建立健全大额和可疑交易内部控制制度交易工作的宣传培训和监督检查答案:ABD:();(),建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整。答案:ABCD,涉及()及其他有关核心竞争力的职能不得外包。答案:AC(),或其他有重大实质影响的事项发生时,应当及时组织开展内部控制评价。答案:ACD,内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告()。答案:ABCD,可将评价结果与被评价机构的()等挂钩,并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。答案:BC()。答案:ABC()。答案:ABCD、评估步骤包括()。“高、中、低”分类、流程和系统,避免同类问题重复发生答案:ABC()。、监管要求重大变化等进行分析和提示、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容答案:AD()。答案:BD()。答案:ABCD、标准化,我行建立包括()等在内的合规管理制度体系答案:BCD()。答案:ABCD()。“高、中、低”分类、流程和系统,避免同类问题重复发生答案:ACD,不允许预签空白合同,对于客户因地域偏远等原因,需要预签空白合同及借据的,各分行需要做好预签空白合同及借据的管理工作有()。名,并分别留存与客户的合影、客户与存折(或卡)的合影,要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜答案:BCD告,确定合规风险现场检查频率、范围和深度,检查主要内容包括()。、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性答案:ABC、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格,且不得有下列情形()。个月内受到中国证监会行政处罚,或者最近在12个月内受到证券交易所公开谴责监会立案调查,尚未有明确结论意见答案:ABC()。、事项或者其他重要信息、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证答案:ABCD()。万元(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元,净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据答案:ACD、完整,至少在以下层面作出安排()。答案:ABC,应评估自身风险控制能力,制51定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的()等交易。答案:ABCD(自治区、直辖市)邮政企业应符合以下条件()。、风险管理和问责制度年无重大案件、安防设施、整改情况符合法律法规和银监会规定答案:ABCD,可以代理经营邮储银行的部分业务,但不得开办()。答案:AC()。、经验及能力年以上答案:BCD()。步证据终证据答案:AC,下列说法正确的是()。“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制,银行业金融机构有权拒绝检查、隐匿或者毁损的文件、资料,经检查组组长同意可以封存答案:ABCD()。、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议与执行答案:AC()原则。答案:ABCD、政府定价的收费项目,商业银行有下列情形之一的(),认定为违规收费行为。、政府定价答案:ABCD,商业银行有下列情形之一的(),认定为违规收费行为。答案:ABCD()是违规收费。答案:ABD()。、服务成果、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务,擅自减少服务内容,以企业融资为目的,与信托等非银行业金融机构开展业务合作,向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务答案:ABCD、评估的步骤包括()。“高中低”分类“固有风险“和“剩余风险”答案:ABCDE()。55、评估、监测、报告/披露等环节组成答案:AB(),以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,而制定和实施一系列防范措施的行为。、、走私犯罪、答案:ABCD()。;;答案:ABC;();;答案:ABCD;(;,抽查机构每;,抽查机构每;56;答案:ABC()。答案:ABCD()。,抽查机构每三年覆盖全部一级分行,抽查机构每两年覆盖全部一级分行,抽查机构每两年覆盖全部二级分行,抽查机构每三年覆盖全部二级分行答案:AC(披露)相关工作机构必须对拟发布或披露的信息进行审核