内控知识考试单选题答案200题.docx

内控知识网络考试试题库一、单选题年工作会议上讲到:“健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容,也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”监管要求、投资者关注、投资者关注、内控评价、监管要求答案:A:“对于案件和严重违规问题,一定要从重、从严处理,要坚持()法则震慑他人,警示大家。”答案:B《企业内部控制基本规范》,()是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。答案:C()和合规部门负责人。答案:C()。,供董事会评价高级管理层合规管理的有效性,设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程、新产品、新业务、新服务研发,提供必要的合规支持,跟踪和评估合规风险的缓释情况答案:A,对经营管理过程中发现的各类违规行为按照()进行积分管理,并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。答案:A7.()对本行经营活动的合规性负最终责任。答案:D()。、流程和方法,采取相应的风险控制措施,保证内部控制的各项职责得到有效履行答案:B、客户交易信息在交易结束后,应至少保存()年。答案:B工作,()作为案件防控工作领导小组办公室。答案:B,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。%%%%答案:D过()未开业的,或者开业后自行停业连续()以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。、6个月、6个月、12个月、12个月答案:B,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位实行()制度。答案:D,明确对员工的()规定,加强对员工行为的监督和排查。答案:D频率,至少()。答案:B,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少()开展全面的外包业务风险评估。答案:B《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应当确立全员主动合规、()等合规理念。答案:B()个工作日内,向银监会报告离任原因等有关情况。答案:D,包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料,保存时间不少于()年。答案:D()。,单线传递,双线传递,双线传递,单线传递答案:A,要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加以体现。A.“双录”答案:A《物权法》第203条规定:“为担保债务的履行,债务人或第三人对一定期间内()的债权提供担保财产的,债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。答案:C()不是防范票据业务风险应开展的工作。,认真落实监管要求,规范票据经营答案:D24.()阶段,要对借款人的资金用途进行深入调查。答案:A25.()依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。答案:C行()。,统一核算成本、收益,单独核算成本、收益,单独核算成本、收益,统一核算成本、收益答案:C()标识金融服务品牌。答案:A()规划管理。答案:D《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,新设代理营业机构应依托于()。答案:B《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,代理营业机构的筹建期为批准决定之日起()。个月个月个月年答案:C()日内按规定领取金融许可证。答案:C()人。答案:B()。答案:B,审计委员会成员不得少于()人。答案:A,原则上不得少于员工总数的()。%%%%答案:A《商业银行收费行为执法指南》,推动商业银行设定收费项目和标准时,充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力,收费标准与服务内容和业务成本相匹配,做到()。答案:B、服务成果的,应当认定为()务答案:C,在业务操作过程中违背客户真实意愿,强制以承兑汇票形式提供融资,不合理增加客户负担,虚增中间业务收入的,认定为()。答案:A,应当向价目表规定的对象收取手续费,不得向委托方以外的第三方收取费用,委托方与借款人达成协议的情况除外。价目表没有明确规定收费对象的,遵循()的原则。,谁付费答案:D工作,实行()报告制,向本分行管理层负责,并向上级行法律与合规部报告。答案:A、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人员应每()向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规报告。答案:C(),全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任,应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。答案:C()名反洗钱联络员,具体负责本条线反洗钱工作事务。答案:A训,并积极参加()反洗钱岗位准入考试。答案:B通,配合监管机构的现场检查、非现场监管和()。答案:C()反洗钱领导小组沟通协调反洗钱工作事项,督促辖内邮政代理金融营业网点开展与反洗钱相关的工作。答案:B动校验,未通过的数据下发进行补录补正,完成补录补正后,系统生成大额交易和可疑交易报文并上传给()。答案:D()会议,通报反洗钱情况,研究落实有关工作要求,解决存在的突出问题和难点问题,协调和推动本