2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试问题详解.doc

,应登记汇款人或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息,若境外汇款人住所不明确的,金融机构可登记资金汇出地名称。对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。,不需要评估计量体系的支持。,发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应拒绝为其办理业务,但无需向公安机关报案。,应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱部控制制度的方案,对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。。,金融机构可先通知被调查客户,了解一些情况。,初评结果与复评结果不一致的,可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者、检查时间、检查容、检查认定的事实等事项。,初评结果与复评结果不一致的,可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求,对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。,要求境金融机构提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。。,如无法判断客户件的真实性,可以先为客户办理业务,经过进一步审核后,如发现客户件为假,应及时对客户所办理的业务进行撤销,《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或管理人。,又包括有效性评估,且以有效性为主,因而难度上较上一轮互评估更大。,经常项目账户属于个人外汇账户。,风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年,低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍,对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年至少应进行一次复核。。对单选题对金融机构建立控制度,以下说确的是金融机构建立的反洗钱部控制制度,必须符合容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点。金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资,因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度。有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度,直接执行法规就行。因为金融创新的需要,有时业务人员可以灵活操作,绕开反洗钱制度规定开展业务正