2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)阶段性考试及答案.doc

。,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。,并对其有效性负责。对4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,银行应实行严格的身份认证措施,识别客户身份。,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。,情节严重的处十万元以上二十万元一下罚款,并对直接负责的懂事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。。反洗钱是大多数国家哟其实发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。对12.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律制度。,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的,应当提交可疑交易报告对17反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。,开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。,金融机构未发现该交易可疑,可不报告。,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。(),负责接收人民币、外币大额交易和