某信用社合规手册.docx

某信用社合规手册
某信用社合规手册
信用社主任职责
.全权负责信用社的经营管理 ,坚决执行党的力方针、政策和法律法规 ,按照合作制原则搞好
经营。
.制定内部管理制度并组织实施。
.制定本年度发展计划并组织实施。
.坚持勤俭办社的方针 ,努力增收节支 ,提高效益减亏增盈。
.加强员工管理 ,努力提高员工综合素质 ,决定对本社员工的奖惩。
.推荐副主任人选 ,报联社审议。
.定期向联社报告本社经营管理情况。
.增强安全防范意识 ,认真做好 “三防一保 ”和内控管理制度的落实和案件防范工作。
信用社副主任职责
. 全面配合主任贯彻落实信用社的经营管理及上级安排的各项工作 , 参与经营决策。
.督导日常性的会计、 出纳、 票据交换、 安全保卫及运钞中心工作 ,及时纠正和制止各种违规
操作行为 ,对违规办理业务或造成事故的责任人 ,有权建议取消其上岗资格。
.定期检查现金、 重要空白凭证与有价单证管理情况 ,并负责会计、 出纳有关交接事项的监交。
.负责错帐冲正的审查、 审批 ,特别要注意检查联行往来、 系统内往来、 同业往来科目款项核
算的准确性、真实性 ,要逐笔审批暂收、暂付等过渡性科目列支的款项。
做好主任安排的其它工作。
主管会计职责和权限
，财务制度和国家金融法律法规，加强三防一保”加
强结算管理 ,严肃结算纪律 ,认真履行岗位职责 ,坚持跟班作业 ,坚持操作程序 ,防止操作风险。
.加强会计基础工作 ,协助社主任建立健全本社财务会计及其他内控制度。
.按规定审查信用社的整个财务经营活动。
.负责本社财务管理 ,严格执行区联社《营业费用管理制度 )),努力增收节支 ,定期进行财务分
析。
.负责信用社综合核算和会计出纳等业务岗的核对。
.经常组织内部财务检查 ,监督本社各项财会制度的贯彻执行 ,如有违规违章行为 ,有权制止纠
正。制止无效时 ,要及时向社主任反映 ,并提出口头或书面纠正意见 ,请求处理。对弄虚作假 ,
营私舞弊等行为 ,坚决拒绝办理 ,如本社主任执意办理 ,主管会计可直接向联社主管科室或分
管主任报告。
会计人员职责
、遵守国家法律 ,贯彻、执行会计法规和本制度 ;
、依据本制度认真组织会计核算 ,努力完成本职工作 ;
3、遵循经济核算原则 ,加强财务管理努力增收节支 ,提高经济效益 ;
、讲究职业道德 ,履行岗位职责 ,文明服务 ,秉公守法廉洁奉公。 ．
会计人员权限
、有权要求开户单位的财会部门和本社其他业务部门认真执行财经纪律和有关规章制度、
办法 ,如有违反 ,会讨人员有权制止、 纠正。 对违规的业务事项 ,单位领导人坚办理 ,会计人员可
以执行 ,但同时必须向联社主管部门报发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪
行为 ,会计人员有权拒绝执行 ,并向本社主任或上级管理部门报告。
、 发现违反国家政策、 财经纪律、 弄虚作假等违法乱纪行为 ,会计人员有权拒绝办理 ,并向本
社主任或上级管理部门报告。
、 会计人员应当保守本社的商业秘密 ,除法律规定和本社主任同意外 ,不得私自向外界提供或
泄露各项会计信息。
4、有权参与本社的经营决策和经营管理。
稽核人员职责
、稽核各信用社贯彻执