浅谈大学生基金投资式理财.doc

浅述大学生基金投资式理财到了大学校园,大学生们最大感慨就是闲暇时间明显增多,许多同学便利用课余时间找了兼职工作。有了闲置资金,如何实现增值成了这些大学生所关心话题。一些存入银行获得利息,但还有一部分同学选择购买股票、投资于基金等,以期获得更大增值。基金是长期理财有效工具,而不是短期投机炒作发财工具,风险比股票小,收益比银行存款高,比较符合大学生理财心理需求。一、基金业务流程(一)开户投资者可到基金管理公司直销网点办理基金账户开户手续。开户资料填写必须真实、准确、完整。 :企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章复印件;事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发注册登记证书原件及加盖单位公章复印件;法定代表人授权委托书;业务经办人有效身份证件原件及复印件;加盖预留印鉴《预留印鉴卡》一式三份;指定银行账户银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件;填妥《开放式基金账户申请表》,并加盖单位公章及法定代表人私章。传真交易协议。 :本人有效身份证件原件及其复印件;同名银行存折或金融卡;填妥《基金账户业务申请表》。投资者如已开立基金账户,但未在直销点开立交易账户,还需携带基金账户卡到直销点开立交易账户。在直销网点开立基金及交易账户投资者必须指定一家商业银行开立银行账户作为投资基金唯一结算账户,即“指定银行账户”。投资者赎回、分红及无效认(申)购资金退款等资金结算均只能通过此“指定银行账户”进行。(二)申购 。(1)投资者申请申购基金,应主动将足额申购资金以“支票结算”或“电汇结算”方式,划入基金管理公司在指定商业银行开立“基金管理有限公司销售专户”。直销网点不接受除“支票结算”或“电汇结算”以外其他缴款方式。(2)直销网点清算账户。投资者若未按上述对应关系划付,造成申购无效,基金管理有限公司及直销网点清算账户开户银行将不承担责任。(3)以下资金将被视为无效申购,款项退往投资者来款账户或指定银行账户:投资者划至资金,但未办理开户手续或开户不成功;投资者划至资金,但没有使用“支票结算”或“电汇结算”方式;投资者划至资金,但未办理申购手续;投资者划至资金在当日17∶00以后到账;投资者划至申购资金少于其申请申购金额;基金管理有限公司确认其他无效资金或申购失败资金。 。(1)已开户机构投资者到直销点办理申购业务应携带以下材料:已填好《开放式基金申(认)购申请表》,并加盖预留印鉴。基金管理有限公司基金账户卡;同城支票结算,加盖银行受理印章“受理回执”复印件;异地电汇结算,加盖银行受理印章“电汇凭证回单”复印件;经办人身份证明原件。(2)已开户个人投资者到直销点办理申购业务应携带以下材料:本人或代办人身份证件原件(身份证、军人证或护照);基金管理有限公司基金账户卡;还有同城支票结算,加盖银行受理印章“受理回执”复印件;异地电汇结算,加盖银行受理印章“电汇凭证回单”复印件;填妥《开放式基金申(认)购申请表》。(三)赎回 :填好《开放式基金赎回申请表》,并加盖预留印鉴。基金管理有限公司基金账户卡;经办人身份证明原件。 :本人或代办人身份证