大小非减持退税业务账户处理流程.doc

大小非减持退税业务账户处理流程一、简介如营业部A新开发的大小非客户需要在退税营业部B进行减持,在客户不方便亲临B营业部的情况下,客户可在A营业部办理开户,A营业部再将客户账户迁移至B营业部。减持结束后,B营业部将客户账户迁回A营业部。A营业部原大小非客户(老客户)需要到B营业部进行减持,也按照此方式办理。二、新开发客户的减持退税账户处理流程1、A营业部指导客户将股份从其他券商处转至A营业部(沪A撤指定、深A转托管到A营业部席位)。2、客户本人到A营业部柜台,柜员进行客户身份识别;柜员指导客户填写两套开户资料(投资者开户文本、开户申请单、三方存管协议)。3、柜员进行开户操作,开户过程中要进行身份证读卡、客户头部正面相片采集、身份证件正反面相片采集、信息录入、股东账户下挂,但不进行三方存管指定或预指定。开户完成后,套打开户申请单两套,交给客户签字确认。A营业部开户人员和复核人员分别在相关单据经办人或复核人处签字,营业部盖章处盖章。4、开户当日,A营业部还要完成客户电子影像资料采集。5、A营业部柜员填写《客户账户迁移申请单》并请客户签字,A营业部将《客户账户1迁移申请单》传真至B营业部。A营业部运营总监向B营业部运营总监电话提出迁移申请,B营业部运营总监接受申请后填写回执回传A营业部。6、A营业部柜员在BPM平台上申请临时增加柜台“一站式客户迁移”权限,经双方运营总监签字确认的《客户账户迁移申请单》作为附件上传。总部审批通过授权后,柜员可使用【账户】-【一站式业务】-【一站式客户迁移】功能点进行迁移操作。7、B营业部使用【多客户查询】-【账户流水】-【客户资料流水】中实时查询到A营业部客户迁入后,进行后续账户维护,包括三方存管预指定或指定、重新设定客户分组、客户分类、公司客户类型、佣金模板、深圳账户使用信息申报。客户佣金标准应遵守B营业部当地监管要求。8、如B营业部进行了三方存管预指定,A营业部要指导客户到银行办理三方存管确认。9、A营业部在T日为客户开户操作后,T+1日可进行柜台一站式迁移操作。迁移成功后,继续完成上述第7、8步,客户当日即可开始减持。10、A营业部应在迁移成功后五个工作日内将一套开户资料和《客户账户迁移申请单》原件送至或快递至B营业部。A营业部留存一套开户资料和《客户账户迁移申请单》复印件。11、A营业部客户一站式迁移至B营业部后,客户代码、资金账号、交易单元均不变化。为避免档案管理混乱,B营业部应对迁入的客户与本营业部客户档案分开放置、单独管理。12、客户在B营业部减持完后,B营业部应及时将客户迁回A营业部。13、客户迁回A营业部,由B营业部填写《客户账户迁移申请单》,经A营业部确认后申请柜台权限。《客户账户迁移申请单》上的客户签字应由A营业部协助找客户完成,原2件保留在A营业部,B营业部留传真件。由于客户在B营业部减持后发起迁移,迁移操作过程中需要结息和转出资金,客户要输入银行密码和资金密码。对于资金密码,可由B营业部重置,但客户必须在迁回的《客户账户迁移申请单》上写明“本人同意重置资金密码,并承诺在迁移成功当天修改资金密码,”并签字确认。对于银行密码,要注意系统只会校验中行、民生、深发展、北京银行、上海银行的密码,其他银行不校验,另外农行、建行、光大在迁移后存管关系会撤销,需要客户重新办三方存管,因此建议客户三方存管选择以上八家银