阳光人寿业务员分级管理办法2018版18页.ppt

*业务员分级管理办法*目录代理人分级简介代理人分级措施绩优代理人评定规则*共设置五个等级,由好到差依次为五星级、三星级、一星级、警戒级、限制级。不同等级适用差异化的运营支持政策。毎半年评定一次,执行期为半年评定期:每年1月1日——6月30日、7月1日——12月31日两个评定期执行期:当年7月1日——7月31日、次年1月1日——1月31日为营销人员分级评定操作期一、代理员分级简介*一、奖励措施:(一)短信推荐:五星级营销人员新单进入系统后向投保人发送短信:感谢您选择阳光保险,您本次****号投保单已经进入承保流程,本次服务营销员***为我司五星级荣誉营销员,联系电话***,我公司将努力为您提供最优质服务,让我们的服务成为您选择阳光的理由。(二)享有以下五项特殊权利:1、绿色通道服务权:评定有效期内,享受承保、理赔绿色通道服务。2、代表公司核实客户证件原件权:评定有效期内,可代替运营人员核实客户办理理赔、保全等业务需审核的证件原件。3、代表公司探视出险客户权:评定有效期内,对出险住院客户,可代表公司进行探视慰问。4、投保客户优先服务权:评定有效期内,对通过各种渠道向我司咨询投保事宜、有潜在投保意愿的客户,将优先转交五星级营销人员提供保险服务。5、获得客户APP(我家阳光)优先推荐权。五星级代理人优惠政策(1)*二、运营支持政策1、享受更为宽松的核保政策:体检标准、契调和财务资料标准上调。2、授予理赔决定权限:评定有效期内,对保险责任明确、预计赔付额度不超过1000元的本人签单保单的小额意外医疗险赔案,可通过移动柜面APP直接进行理赔操作,先行赔付客户,后续再提交理赔资料至公司运营柜面。3、免抽调。4、其失效保单客户可申请免息复效。5、在“移动柜面”APP上受理退保及犹豫期退保项目,五星级营销人员不限制金额。6、代办保全件的限额提高至10万元(含10万)。7、对其承保客户可申请通过95510专门团队进行新契约回访。五星级代理人优惠政策(2)*三、享受以下运营服务举措1、电话回访中增加“五星级”代理人服务的提示话术。2、保单回执签收页增加“五星级”字样显示。3、保险合同首页粘置“五星级”卡片/便利贴提示。从运营奖励措施、政策支持、服务举措全方位进行支持!五星级代理人优惠政策(3)*(一)享有以下三项特殊权利:1、绿色通道服务权:评定有效期内,享受承保、理赔绿色通道服务;2、代表公司核实客户证件原件权:评定有效期内,可代替运营人员核实客户办理理赔、保全等业务需审核的证件原件;3、代表公司探视出险客户权:评定有效期内,对出险住院客户,可代表公司进行探视慰问。三星级代理人优惠政策(1)*(二)享有以下运营支持政策:1、享受更为宽松的核保政策:根据每期评定积分及“金牌、白金、钻石营销人员评级标准”的规定,享受“绩优营销人员特殊体检、契调规则”,体检标准、契调和财务资料标准上调。2、授予理赔决定权限:评定有效期内,对保险责任明确、预计赔付额度不超过500元的本人签单保单的小额意外医疗险赔案,可通过移动柜面APP直接进行理赔操作,先行赔付客户,后续再提交理赔资料至公司运营柜面。3、免抽调。4、“移动柜面”APP上受理退保及犹豫期退项目,三星级人员限额可提升至5万元(含)。5、代办保全件的限额提高至5万元(含5万)。一星级营销人员适用现行运营一般政策、运营规则。三星级代理人优惠政策(2)*警戒级适用以下惩罚政策:,该营销人员所有新契约投保单,按照20%-50%的比例进行抽样体检或契调。,该营销人员名下所有客户的理赔案件调查比例最高提高到50%。,限制部分险种的销售(限销险种由营销人员分级评定管理委员会讨论决定)。警戒级代理人处罚措施*限制级适用以下惩罚政策:,该营销人员新契约投保单100%体检和契调。,该营销人员名下所有客户的理赔案件最高100%调查。,无任何运营业务代办权力。,限制部分险种的销售(限销险种由营销人员分级评定管理委员会讨论决定)。限制级代理人处罚措施