2021年运营岗位反洗钱培训讲义.ppt

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洗钱、反洗钱的内涵
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指
——明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
比如，为犯罪分子提供银行帐户、转移资金套取现金、购买有价证券等。
什么是洗钱？
运营岗位反洗钱培训
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洗钱、反洗钱的内涵
反洗钱,是指
采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施
预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。
犯罪行为包括：
1、毒品犯罪
2、***性质的组织犯罪
3、恐怖活动犯罪
4、走私犯罪
5、******犯罪
6、破坏金融管理秩序犯罪
7、金融诈骗犯罪
8、法律规定的其他犯罪行为
什么是反洗钱？
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反洗钱工作要求
反洗钱工作要求
建立、健全反洗钱内控制度
客户身份识别
-报告大额交易和可疑交易
保存客户身份资料和交易记录
反洗钱培训和宣传
配合反洗钱调查
反恐怖融资
接受反洗钱监管
保密与举报
--《中华人民共和国反洗钱法 》
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我行反洗钱管理架构
我行反洗钱管理架构
运营岗位反洗钱培训
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不同岗位反洗钱职责
客户经理
运营岗位
反洗钱报告员







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（初次评级）








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不同岗位反洗钱职责
运营岗位反洗钱培训
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我行主要反洗钱制度
我行主要反洗钱制度
《深圳发展银行反洗钱工作管理办法》
《深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》
《深圳发展银行客户洗钱风险分类管理规定》
《深圳发展银行大额交易和可疑交易报告管理办法》
《深圳发展银行反恐怖融资“黑名单”系统操作规程》
《深圳发展银行反洗钱监测报告系统操作规程》
《深圳发展银行可疑交易线索识别报告指引》
系统用户手册
客户洗钱风险分类系统操作手册
深圳发展银行反恐怖融资“黑名单”系统用户手册
深圳发展银行反洗钱监测报告系统用户手册
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客户身份识别
金融机构应遵循“了解你的客户”的原则。
了解客户及其交易目的和交易性质。
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

个人客户基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所、联系方式、身份证件种类、号码与有效期等。
单位客户基本信息包括名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人、授权人的资料等。
客户身份识别
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客户身份识别－我行KYC操作规程
：（主要指核对身份资料、更新信息）
客户要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类和号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
客户行为或者交易情况出现异常的。
客户姓名或者名称与我国有关部门、机关要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
营业网点认为应重新识别客户身份的其他情形
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客户身份识别－我行KYC操作规程
客户身份识别主要措施
核对客户身份证明文件
要求客户补充其他身份身份证明文件以供核对
回访客户
实地查访
向公安、工商行政管理等部门核实
其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写业务合同、单据或凭证，电话联系、寄送商业信函或发送电子邮件等。
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客户洗钱风险分类要求
2007年8月1日至2009年1月1日建立业务关系（2009年应完成）
2007年8月1日以前建立业务关系