保险公司反洗钱专题培训.ppt

反洗钱专题培训第一部分反洗钱基础知识30世初美国艺加号通过各种方式掩饰为了预防通过各种瞒毒品犯罪、黑社犯罪团伙的通过开设!会性质的组织犯罪、!方式掩饰、隐瞒犯黑钱洗衣店为顾客洗衣物,走私犯罪、恐怖活动}罪所得及其收益的而后采取鱼目混珠的犯罪、***贿犯罪办法,将洗衣物所得破坏金融管理秩序犯来源和性质的洗钱与犯罪所得混杂在一:罪、金融诈骗犯罪等}活动依照反洗钱相含法化起向税务机关申报,犯罪所得及其收益的:关法律规定,采取A使非法收入和资产披来源和性质使其形上合法的外衣式合法化的行为。相关措施的行为线由来【9洗铁概念@反线概念、反洗钱监管组织体系及职责国际反洗钱国内反洗钱中国人民银行中国银保监会主要机构主要监管机构反洗钱工作职责反洗钱工作职责c国际组织z中国人民银行κ制定反洗钱规章对保验亚反洗钱工作做出具体部署。z中国保监会κ监督、检查履行反洗42011)9发z区域性组中国反洗钱监测分析中钱义务的情况《保脸业反洗钱工作管理办法》其他专门性组织κ法律和国务院规定的《保脸公司开业验收指引》κ保监稽查【2016】273号有关反洗钱的其他职《关于加强保验业反洗钱工作信息报送的通知》(修订)反洗钱:主要法律法规反洗钱法《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令第3号)《反洗钱法》《金融机构身客户身份识别和客户份资料及交《金融机构反洗钱规定》易记录保存管理办法》《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别2007年1月1日起施行(中国人民银行令第号)有关工作的通知》(银发【2017】235号)(一)《反洗钱法》节选法律责任第31条第32条第32条第一款第二,三款金融机构有下列行为之一的,由国务金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管C金融机构有前款行为院反洗钱行政主管部或者其授权的部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期4致使洗钱后果发生的,处五十万元以设区的市一级以上派出机构责今限期改正:情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,上五百万元以下罚款,并对直接负责的改正;情节严重的,建议有关金融监并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人董事、高级管理人员和其他直接责任人督管理机构依法责令金融机构对直接员,处一万元以上五万元以下罚款:员处五万元以上五十万元以下罚款负责的事、高级管理人员和其他直(-)未按照规定履行客户身份识别义务的情节特别严重的,反洗钱行政主管部接责任人员给予纪律处分(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的:门可以建议有关金融监督管理机构责令(-)未按照规定建立反洗钱内部()未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报停业整顿或者吊销其经营许可证控制制度的;对有前两款规定情形的金融机构直接(二)未按熙规定设立反洗钱专门四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿负责的董事、高级管理人员和其他直接机构或者指定内设机构负责反洗钱工名账户、假名账户的责任人员,反洗钱行政主管部门可以建义有关金融监督管理机构依法责令金融(五)违反保密规定,泄露有关信息的(三)未按照规定对职工进行反洗(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业钱培训的。七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的二)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令第3号)重要变化适用范围修订背景明确以“合理怀疑”为新增基础的可疑交易报告要原《金融机构大额交易和可求疑交易报告管理办法》(中国κ新增建立和完善交易监“保险经纪公司人民银行令(060第2号)和原测标准、交易分析与识“消费金融公司”《金融机构报告涉嫌恐怖融别、涉恐名单监测、监资的可疑交易管理办法》(中测系统建立和记录保存“货款公司”国人民银行令(2007第1号等要求两部规章进行了修订、整合,删除原规章中已不符合2017年7月1日正式实施形势发展需要的保验业可疑交易报告标准四、金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法了解你的客户客户身份资料:自业务关系针对具有不同洗钱或者恐怖保融资风险特征的客户、业务结束当年或者一次性交易存关系或者交易,采取相应的记账当年计起至少保存5管理措施,了解客户及其交易目年办的和交易性质,了解实际控|交易记录:自交易记账当年法制客户的自然人和交易的实计起至少保存5年际受益人。中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作中国保监会依法指导中国保险行业协会,制定反洗钱工作指引,开展反洗钱培训宣传。0)保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金和相关人员任职资格进行反洗钱审查对不符合条件的,不予批准或者核准五、保险业反洗钱工作管理办法六、保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类对高风险客户管理指引采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有洗钱风险评估帮性)4指标体条四类效预防风险地