CFP资格认证培训习题集(1).pdf.pdf

CFP 资格认证培训****题集 北京金融培训中心组织编写前言《 CFP 资格认证培训****题集》由北京金融培训中心教研部组织编写,并于近日出版面市。为了及时满足广大 CFP 资格认证培训学员复****备考的需要,暂将****题电子版提供给大家。本****题集版权属北京金融培训中心所有,受法律保护,仅限于 CFP 资格认证培训学员内部学****使用,请勿外传。需要提醒大家的是,本书目的是帮助学员加深对知识的理解,掌握和巩固知识要点,在复****和备考中提供参考,但其题型、难度并不针对具体某一次 CFP 资格认证考试,也不涵盖所有考试试题范围。由于时间仓促,题量较大,书中的错误和疏漏在所难免,希望大家在使用过程中提出宝贵意见,并反馈至: jiaoyan@ . 祝大家顺利通过考试。北京金融培训中心 2009 年 6 月 11 日目录一、投资规划.............................................1 二、个人风险管理与保险规划..............................67 三、个人税务与遗产筹划.................................104 四、员工福利与退休规划.................................141 五、金融理财综合规划案例...............................176 六、答案及解析.........................................214 (一)投资规划...................................... 214 (二)个人风险管理与保险规划........................ 255 (三)个人税务与遗产筹划............................ 279 (四)员工福利与退休规划............................ 306 (五)金融理财综合规划案例.......................... 323 CFP 资格认证培训****题集一、投资规划 1. 对于所有投资者而言,以下关于效用的表述均正确的是( ) 。 (1)效用是投资者从事投资活动所获得的主观满足程度 (2)投资者所获得的效用同投资品的收益有关,并且收益越高效用越高 (3)投资者所获得的效用同投资品的风险有关,并且风险越高效用越低 (4)效用函数可以反映出投资者个人风险偏好 A. (1) (2 ) B. (3) (4 ) C. (1) (2 ) (4) D. (1) (2 ) (3) (4) 2. 关于效用函数与风险态度,下列说法中正确的是( ) 。 (1)投资者都是风险厌恶的 (2)投资者效用函数的一阶导数总为正,即随财富增加效用增加 (3)风险厌恶者的财富边际效用递减 (4)风险喜好者的财富边际效用递增 A. (1) (2 ) (3) B. (2) (3 ) (4) C. (1) (2 ) (4) D. (1) (3 ) (4) 3. 假设某投资者效用函数为 U=4× W ,给定赌局 G(40,10,),则可判断该投资者的风险偏好类型是( ) 。 A. 风险厌恶型 B. 风险中性型 C. 风险喜好型 D. 无法判断 4. 给定效用函数 U(W)=㏑(W),假定一投资者的资产组合有 60%的可能获得 7 元的收益,有 40%的可能获得 2 5 元的收益,那么该投资者属于( ) 。 A. 风险厌恶型 B. 风险喜好型 C. 风险中性型 D. 无从判断 5. 如果资产组合的预期收益率为 E ( r ),收益率方差为σ 2 ,投资者甲、乙、丙、丁四人的效用函数均服从如下函数:U=E(r)- 2 ,且四人的效用函数分别为 U 甲=E ( r ) -0 .0 02 σ 2 ,U 乙= E ( r ) - 0. 01 0σ 2 ,U 丙=E ( r) +0 .0 05 σ 2 ,U 丁=E (r), 关于他们的风险态度,下述选项正确的是( ) 。 (1)甲和乙属于风险厌恶型投资者,且甲的风险厌恶程度低于乙 (2)甲和乙属于风险厌恶型投资者,且乙的风险厌恶程度低于甲 (3)丙属于风险喜好型投资者 1 北京金融培训中心 CFP 资格认证培训****题集(4)丁属于风险中性型投资者 A. 只有(1) (3) B. 只有(2) (4) C. 只有(1) (3) (4) D. 只有(2) (3) (4) 6. 由均值-方差框架下的效用函数可判断, 在其他条件相同的情况下, 对一名风险( ) 的投资者来说,若预期持有的投资品的( )减少,则投资者的效用会随之增加。 A. 厌恶