建信灵活配置混合型证券投资基金.doc

建信灵活配置混合型证券投资基金招募说明书基金管理人:建信基金管理有限责任公司基金托管人:中国民生银行股份有限公司二〇二〇年一月【重要提示】建信灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据《建信安心保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,由建信安心保本混合型证券投资基金转型而来。本基金的基金合同于2019年10月11日正式生效。建信安心保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2013年6月17日证监许可[2013]785号文核准募集,并于2013年9月3日正式成立。建信安心保本混合型证券投资基金第二个保本周期于2019年9月27日到期,由于不符合保本基金存续条件,按照《建信安心保本混合型证券投资基金基金合同》的约定转型为非避险策略基金,名称相应变更为“建信灵活配置混合型证券投资基金”。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根据本基金基金合同编写,本基金的基金合同经中国证监会备案,但中国证监会对建信安心保本混合型证券投资基金募集的核准以及转型为本基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于混合型证券投资基金,一般情况下其预期风险和预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要及基金合同,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。本招募说明书所载内容截止日为2019年10月25日。目录第一部分前言 4第二部分释义 5第三部分基金管理人 9第四部分基金托管人 19第五部分相关服务机构 26第六部分基金的历史沿革 39第七部分《基金合同》的生效 40第八部分基金份额的申购与赎回 41第九部分基金的投资 51第十部分基金的财产 59第十一部分基金资产的估值 60第十二部分基金的收益分配 65第十三部分基金的费用与税收 67第十四部分基金的会计与审计 69第十五部分基金的信息披露 70第十六部分风险揭示 76第十七部分基金的变更、终止与清算 81第十八部分《基金合同》的内容摘要 83第十九部分《托管协议》的内容摘要 99第二十部分对基金份额持有人的服务 117第二十一部分招募说明书的存放及查阅方式 120第二十二部分备查文件 121第一部分前言《建信灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”、《招募说明书》或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的规定以及《建信灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。本招募说明书阐述了建信灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人