下载此文档

人民银行反洗钱测试题.docx


文档分类:法律/法学 | 页数:约80页 举报非法文档有奖
1/80
下载提示
  • 1.该资料是网友上传的,本站提供全文预览,预览什么样,下载就什么样。
  • 2.下载该文档所得收入归上传者、原创者。
  • 3.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
1/80 下载此文档
文档列表 文档介绍
人民银行反洗钱测试题.docx12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A)的批准。董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会屮国证券监督管理委员会14、 根据客户身份识别制度,以下是对客户身份进行识别通常釆用的具体措施,表述不正确的是(C)o在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施对己经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,都不需对客户身份进行重新识别在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施15、 当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取(D)措施。、反洗钱内部控制的核心是(,张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办,随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查,留存了王某身份证复印件,并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容,在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后,小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCDABC错未核对代理人张某的身份证未登记代理人张某的身份基本信息未留存代理人张某的身份证复印件未采取合理方式确认代理关系的存在2、 金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元(ABCD)违反保密规定,泄露有关信息的3、 张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户,B信托公司开立信托账户,C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是()ABCDAC错Q-10091992包过安心省心三家子公司经风险评估后,将该客户的风险等级分别评定为高、中、低该集团在对三家子公司进行审计时认为,为了贯彻风险等级划分的同一性原则,它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别A银行在为客户开立信用卡账户吋,评定客户风险等级为高级;在为客户开立储蓄账户时,评定客户风险等级为低级该集团在对A银行进行审计时认为,为了贯彻风险等级划分的同一性原则,A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、 下列关于大额交易报告的描述正确的是()ABCDABD错客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生的大额交易,由发卡行报告客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告对既属于大额交易乂属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、 洗钱类型分析报告应突出本机构特点,包括但不限于(ACD)。全系统可疑交易报告统计情况本机构接收协查统计情况突出或值得关注的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知,该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑,该工作人员可以采取以下哪BDAB错Q-10091992包过安心省心将该客户视为正常客户电话通知该客户改变交易方式,避免触发异常交易监测系统的预警,并保存电话记录将该客户洗钱风险等级调髙持续对该客户交易进行监测,发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括(AD)0ABCD错关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料记载客户身份信息、资料的各种记录有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A簡业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道,称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况,并釆取有效的风险防范措施,防止事态恶化。()ABCDCD错董事会高级管理层中国人民银行公安机关9、 为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系吋,如果授权他人办理的,应查看客户的()。ABCD错合法有效的授权委托书代理人的资质证明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件10、 反洗钱内部审计包括(ABCD)环节检查发现问题通报问题跟踪整改责任认定11、 反洗钱内部控制制度包括哪些内容(ABCD)客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度反洗

人民银行反洗钱测试题 来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.

非法内容举报中心
文档信息
  • 页数80
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人sssmppp
  • 文件大小122 KB
  • 时间2019-11-16