保险公司投保规则及投保书填写.ppt

投保规则及投保书填写
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照片
讲师介绍
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通过课程的讲授及操作,使学员对投保规则有基本的了解,并能够独立完成对投保单的填写。
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投保规则
投保单填写规范
投保单填写练****br/>投保所需资料
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新契约投保流程图
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(1)投保人、保险利益、受益人、投保人
􀂾年满18周岁,具有完全民事行为能力的人
16-17岁以自己的劳动收入为主要生活来源的人
保险利益
投保人与被保险人之间应具有可保利益(本人;配偶、子女、父母;有抚养、
赡养或者抚养关系的家庭其他成员,近亲属;与投保人有劳动关系的劳动者)
受益人
由被保险人或者投保人指定,投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保
险人为非完全民事行为能力人的,由其监护人指定受益人。􀂾
投保规则
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(2)保额与收入配比
被保险人年龄(周岁)
18-35
36-45
46-55
≥56
人身险保额与年收入的
倍数关系
≤20倍
≤15倍
≤10倍
≤8倍
(3)保费与收入配比
年收入≤10万,年缴总保费不超过税后收入的20%
年收入>10万,年缴总保费不超过税后收入的30%
投保规则
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(4)特殊人群:未成年人
投保人
投保人应为未成年人的父母或监护人,如投保人为父母以外的其他人,必须
经被保险人的监护人书面同意。如被保险人为不满10周岁的未成年人,投保
含有身故保险金给付责任的保险时,投保人必须为父母。
投保资料􀂾
未成年人投保时必须提供户口薄复印件或出生证明。3岁以下儿童投保必须
提供“儿童保健手册”,无“儿童保健手册”者需提供婴幼儿健康问卷及出
生证明。
投保限额最高保额
投保规则
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新契约投保流程图
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(1)一般填写规定
×繁体字√简体字
×字迹潦草√工整清晰
×反复涂改√书写整洁
×圆珠笔、色笔√蓝、黑色墨水笔
投保单填写规范
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