银行反洗钱知识测试题及答案.doc

金融机构反洗钱人员业务能力测试题
单位: 姓名: 成绩:
说明:1.“单位”请填写全称
,。
一、单项选择题(每题2分,共40分)
1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指( )。

、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会


2、金融机构通过第三方识别客户身份的,若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施,应该由谁承担相应的责任?( )
C. 人民银行
3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易?( )
、1万美元以上;
、10万美元以上;
、20万美元以上
、20万美元以上
4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是( )
,或者营业日每天发生持续2天以上;
,或者营业日每天发生持续3天以上;
,或者营业日每天发生持续3天以上;
,或者营业日每天发生持续5天以上。
5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有( )。
,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料
,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构
、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年
D. 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任
6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是( )。




7、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》规定,被评估金融机构应于( )前将《金融机构反洗钱工作自律评估表》、《金融机构反洗钱工作自律评估报告》的纸制版及电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。( )

D. 次年二月底
8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自( )起施行。( )
A. 2006年 8 月1日
C. 2007年6月21日 月1日
9、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向( )提交可疑交易报告。( )
A. 中国反洗钱监测分析中心
C. 检察机关
10、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,情节严重的,对金融机构处( )罚款。( )


11、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对除对金融机构处罚外,还应对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处( )以下罚款。( )


12、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,对金融机构处( )罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。( )


13、金融机构应于年度或者季度结束后( )工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。
( )

14、开展反洗钱现场检查时,被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到相关处理文书之日起( )内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。( )
A. 10日 D. 2