一周监管动态汇总（2018年2月第6期总第55期0205-0211）修订.xls

重大监管政策汇总
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银监会 2018年2月11日《银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)》一、适用对象:中国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。
二、适用人员:合同工、直接从事金融业务的劳务工、董监高。
三、职责分工:明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。董事会对从业人员的行为管理承担最终责任。监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任。必须明确牵头部门,并设置专岗管理。
四、管理内容。风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供全体从业人员遵循。应制定覆盖各业务条线的行为细则,各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点,突出各业务条线中关键岗位的行为要求,并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律。应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求,并视情况开展必要的警示谈话和通报教育。管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。
五、监督体制。将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构,并至少每年报送本机构从业人员行为的评估报告,报告应至少包括本机构从业人员行为管理的治理架构、制度建设、从业人员不当行为等内容。银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理,并在监管评级中考虑上述评估结果。银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求,将本机构从业人员受刑事处罚、行政处罚、纪律处分、职位处分和经济处理等惩戒措施情况,根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。
深交所
(上交所内容一致) 2018年2月11日《深圳证券交易所融资租赁债权资产支持证券挂牌条件确认指南》一、规范对象
融资租赁债权资产支持证券。指证券公司、基金管理公司子公司作为管理人,通过设立资产支持专项计划开展资产证券化业务,以融资租赁债权为基础资产或基础资产现金流来源所发行的资产支持证券。本指南所称融资租赁债权,是指融资租赁公司依据融资租赁合同对债务人(承租人)享有的租金债权、附属担保权益(如有)及其他权利(如有)。
二、挂牌条件
入池的基础资产在基准日、专项计划设立日除满足基础资产合格标准的一般要求外,还需要符合以下要求:(一)原始权益人应当合法拥有基础资产及对应租赁物的所有权。(二)基础资产界定应当清晰,附属担保权益(如有)、其他权利(如有)及租赁物的具体内容应当明确。(三)基础资产涉及的租赁物及对应租金应当可特定化,且租金数额、支付时间应当明确。(四)基础资产涉及的融资租赁债权应当基于真实、合法的交易活动产生,交易对价公允,具备商业合理性。(五)基础资产涉及的交易合同应当合法有效。(六)按照国家法律法规规定租赁物的权属应当登记的,原始权益人须已依法办理相关登记手续。
三、转让条件
(一)基础资产应当具有可转让性,转让应当合法、有效,转让对价应当公允(二)基础资产转让应当通知债务人、附属担保权益义务人(如有)及其他权利义务人(如有),并在相关登记系统办理转让登记。(三)基础资产包含附属担保权益及其他权利(如有)的,附属担保权益及其他权利(如有)应当随融资租赁债权一同转让给专项计划,管理人应当明确附属担保权益及其他权利(如有)的权利变更登记事宜或交付事宜。(四)租赁物所有权随基础资产转让给专项计划且租赁物权属变更依法应当登记的,应当办理变更登记手续。
四、分散度要求
基础资产池应当具有一定的分散度,至少包括10个相互之间不存在关联关系的债务人,单个债务人入池资产金额占比不超过50%,且前5大债务人入池资产金额占比不超过70%。上述债务人之间存在关联关系的,应当合并计算。原始权益人资信状况良好,且专项计划设置担保、差额支付等有效增信措施的,可以免于上述关于债务人分散度的要求。
五、现金流要求
基础资产现金流预测应当遵循合理、谨慎的原则,并充分考虑基础资产违约率、违约回收率、提前退租、预期收益率变动和相关税费是否由专项计划承担等因素对基础资产现金流的影响。基础资产的现金流回款路径应当清晰明确,管理人应当在专项计划文件中明确专项计划账户设置、现金流自产生至当期分配给投资者期间在各账户间划转时间节点安排等。基础资