银行反洗钱知识试题.doc

银行反洗钱知识题目
一、判断题(63题)
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,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√
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、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。×
、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。×
,以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√
,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。×
,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
,防范合规风险的有效手段和保障措施。√
、交易记录等均应保密。√
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,其直接责任人只需改正,不必受到法律处分。√
,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。√
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, 银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。×
、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√
,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重心识别客户身份,及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。
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,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。×
,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,银行应当进行客户身份识别。√
、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√
,仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×
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,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。√
,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。√
,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√
,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√
,银行可被处以 50 万元以上 500 万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚 50 万元。√
,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。×
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、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。×
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,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。√
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《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√
,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的