下载此文档

银行贸易融资业务仓储监管机构管理暂行办法.doc


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约15页 举报非法文档有奖
1/15
下载提示
  • 1.该资料是网友上传的,本站提供全文预览,预览什么样,下载就什么样。
  • 2.下载该文档所得收入归上传者、原创者。
  • 3.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
1/15 下载此文档
文档列表 文档介绍
该【银行贸易融资业务仓储监管机构管理暂行办法 】是由【老狐狸】上传分享,文档一共【15】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【银行贸易融资业务仓储监管机构管理暂行办法 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。银行贸易融资业务仓储监管机构管理暂行办法第一章总则第一条目的为保证我行贸易融资业务健康、有序发展~加强对仓储监管机构的管理~规范监管操作~防范监管风险~根据银行监管部门有关法规和本行有关制度~特制订本办法。第二条定义本办法所指“仓储监管机构”是指在贸易融资业务中~接受我行委托、对抵,质,押给我行的动产承担保管、监管义务的第三方仓储物流机构及专业资产监管公司。仓单质押贷款的合作仓储监管机构纳入本办法进行资格准入及管理。第三条管理原则我行对仓储监管机构的管理原则为“资格准入、动态评级、分类管理、预警退出”。,一,“资格准入”是指对仓储监管机构实行统一的准入标准~按权限进行统一认定。,二,“动态评级、分类管理”是指对与我行建立合作关系的仓储监管机构实行评级制度~并根据评级结果采取不同合作模式~实行差别管理。,三,“预警退出”是指对仓储监管机构的监管效果进行动态跟踪评估~出现风险预警或风险隐患时能及时退出。第四条监管机构行内共享贸易融资中心定期公布由总行认定的合格仓储监管机构名单~根据相应权限由总行授信评审部门核定额度~名单内仓储监管机构全行共享。第五条资格准入的发起仓储监管机构资格发起采取属地原则~全国性大型仓储物流监管商可由贸易融资中心发起~地方或区域型仓储监管机构根据业务覆盖范围可由货押监管中心发起~但仓储监管机构所在地分行未上报的~有业务需求的分行可自行发起。第六条仓储监管机构的日常管理各货押监管中心负责仓储监管机构的日常管理维护工作~包括仓储监管机构的资格准入申报、评级管理、关系维护、巡库核库、现场检查、动态跟踪、风险预警、重大事项报告、退出建议等~业务经办支行有义务配合做好相关工作。第二章资格准入第七条准入标准仓储监管机构的准入标准为:,一,独立法人资格或其授权机构~有固定经营场所或合法仓储场地~注册资本不低于人民币300万元,,二,具备仓储/物流经营资格~符合行业标准~仓储管理经验超过二年,,三,软、硬件设施齐备~仓储地点能够满足货物保管、防火、防盗、防潮等各项基本要求~具备一定的质量检测技术及设备,,四,已建立完善的仓库管理、出入库管理、内部控制等相关工作制度和规范的操作流程~有清晰的内部管理账册,,五,业务人员专业保管、监管经验丰富~队伍稳定~拥有一定的货物鉴别能力,,六,合规经营~无不良信用记录~能够按照我行要求积极履行保管、监管责任,,七,与授信客户、出质人无关联关系,,八,其他我行认为必要的条件。第八条禁止准入的情形对于出现下列情况之一的不得认定监管资格:,一,有不良信用记录或不良监管记录~或整改后仍不符合我行要求的,,二,自有资金少~基本无自有固定资产~场地和设备以承包、租赁为主,,三,经营困难~主要经营资产已经抵、质押或对外担保,不包括押品的担保,超过净资产3倍的,,四,涉及重大诉讼~可能承担重大赔付的,,五,其他我行认定的禁止准入的情形。第九条认定资料仓储监管机构申请贸易融资业务监管资格应提交以下资料:,一,经年检有效的企业法人营业执照复印件、组织机构代码证复印件,,二,企业法定代表人身份证复印件及签字样本,,三,法定代表人授权委托书及被授权人身份证复印件、签名样式,,四,公司章程~验资报告,,五,贷款卡,如有,复印件~最近两年经审计的财务报表和最近一期的财务报表,,六,仓储监管机构概况、股权结构、股东背景、仓储能力、行业地位、经营能力等,,七,仓储监管机构内控制度,出入库管理制度、仓储监管制度、仓储/监管人员管理制度、考核激励制度等,,,八,仓库场地权属证明文件,或租赁协议,~仓储场所仓位总图,,九,历史合作情况及银行合作资信记录,,十,我行要求的其他材料。对于全国性大型仓储监管机构或知名外资仓储监管机构在国内分支机构~如无法获得上述全部资料~则至少应提供前四项资料。第十条准入申报准入报审发起机构为各货押监管中心或贸易融资中心。发起仓储监管机构资格认定的单位应填写?仓储监管机构准入申报表?,见附件1~以下简称?申报表?,和?仓储监管机构评级基本评分卡?,见附件2~以下简称?评分卡?,~各发起机构须按照?仓储监管机构评级分类标准?,见附件3,在申报表中给出初始评级~初始评级?级或以下的~还应给出监管限额建议~之后将?申报表?和?评分卡?按?银行贸易融资业务授信管理办法,试行,?的规定报审。第三章动态评级第十一条评级目的我行对拟合作仓储监管机构实行动态评级的目的是分类管理仓储监管机构、动态评估监管效果、有效防范监管风险。第十二条评级分类仓储监管机构按照评级结果由高到低分为?、?、?、?、?五级~评级结果为?级的仓储监管机构禁止准入,与其发生业务往来的都要由总行授信评审部核定监管限额~各级次仓储监管机构所对应的操作模式、监管模式、管理模式等见本办法第四章。第十三条动态评级仓储监管机构动态评级是指在双方合作过程中~根据业务开展及仓储监管机构经营趋势~对其原有初评结果进行动态评估与调整。第十四条评级规范仓储监管机构动态评级需填列?仓储监管机构动态评级审查表?,见附件4,,以下简称?审查表?,和?仓储监管机构评级基本评分卡?~并在?审查表?中所给出拟定等级。附件2和附件3规定的评级标准由总行风险管理部定期公布并适时调整。第十五条评级效期仓储监管机构评级结果有效期为一年~动态评级时间间隔由我行相关机构根据业务合作和监管情况动态调整。第四章分类管理第十六条按评级结果分类管理我行依据仓储监管机构评级结果的高低~确定双方合作模式、监管方式、操作模式以及风险管理的基本要求。第十七条监管方式我行许可合格仓储监管机构的监管方式包括库外监管和库内监管。,一,库外监管是指仓储监管机构通过与拥有监管场地所有权或使用权的第三方或出质人等签订租赁协议~履行监管人义务~实现质权有效性的监管方式。库外监管又可分为库外-第三方仓库监管和库外-出质人自有仓库监管。如果质押货物在质权生效以后根据实际业务情况需要运输~我行可委托仓储监管机构负责质押货物运输阶段的监管。,二,库内监管是指仓储监管机构在自身拥有合法所有权的仓储地点~或上级单位划拨使用的经营场所~或已签订长期租赁合同,至少三年,并已实际经营一年的经营场所进行监管的模式。以短期租赁或借用的场地~或以任何方式使用出质人或其关系人经营场地的监管方式均不属于库内监管。第十八条库外监管的场所主要包括:,一,借款人/出质人,或其关系人,或第三方仓储机构享有所有权的场所,,二,借款人/出质人,或其关系人,或第三方的经营场所~包括以借用、租赁或其他方式取得经营使用权的,,三,其他非“库内”情形的。第十九条库外监管的条件仓储监管机构进行库外监管的~仓储场所实际所有权人/使用权人应提供相关权属证明材料~仓储监管机构须事先签订租赁协议且租赁期限必须长于我行授信期间。此外~还应满足以下条件:,一,仓储场地为独立区域~室外场所应以栅栏、警戒线等措施将监管场地与其他场地分割~并设立质押标识,,二,仓储监管机构事前进行过必要的考察评估~必要时应提供相关评估报告,,三,监管场地有必要的生活设施~能够保证二十四小时连续不间断监管,,四,有必要的检测设备~具备一定的质物数量、重量、品质等检验能力,,五,有必要的安全保卫措施与作业设备~以免质押物遭到损毁,,六,我行经办人员已实地考察过监管场地~对相关资料进行了必要的核实,,七,其他我行认为的必要条件。第二十条监管方式的界定原则库内监管和库外监管难以界定甚至出现争议的~按照谨慎性原则~一律视为库外监管。第二十一条监管模式我行认定合格的仓储监管机构其评级结果与监管模式对应关系如下:监管机构评级监管模式?、?级?级?级库内监管???库外-第三方仓库监管??×库外-出质人自有仓库监管?××第二十二条操作模式我行许可的仓储监管机构操作模式与其评级对应关系如下:监管机构评级操作模式?、?级?级?级静态动产质押??×动态动产质押?××第二十三条合作限额管理模式我行许可的仓储监管机构合作限额管理模式与其评级对应关系如下:监管机构评级管理模式?级?级?级?级准入,限额控制,支用限额报备?×××准入,限额控制,支用限额审批×???第二十四条我行对仓储监管机构贷后监管的基本要求与其评级对应关系如下:库内监管库外监管监管机构评级出入库核货巡库出入库核货巡库?级标准流程每季一次标准流程两月一次?级标准流程按月巡库标准流程按月巡库?级标准流程至少按月巡库标准流程每月至少两次?级标准流程每月至少两次————上述标准为最低要求~终审意见或贷后管理环节有特殊要求的~应遵照执行。标准流程是指按照?银行贸易融资业务监控管理办法,试行,?、?银行贸易融资业务中心管理办法,试行,?等相关办法制度规定的业务操作流程。第二十五条合作限额的支用我行已核定合作限额的仓储监管机构~分行在支用合作限额前~必须填列?仓储监管机构合作限额报批/报备表?,格式见附件5,~并附授信审批通知书~向贸易融资中心按规定报批或报备限额。第五章风险预警

银行贸易融资业务仓储监管机构管理暂行办法 来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.

相关文档 更多>>
非法内容举报中心
文档信息
  • 页数15
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人老狐狸
  • 文件大小28 KB
  • 时间2024-03-26