银行现金管理项下委贷现金池服务协议 (修改版).doc

该【银行现金管理项下委贷现金池服务协议 (修改版) 】是由【老狐狸】上传分享，文档一共【5】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【银行现金管理项下委贷现金池服务协议 (修改版) 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。xx银行现金管理项下委贷资金池服务协议银行,以下简称甲方,,地址,法定代表人,电话,境内主办企业,以下简称乙方,,地址,法定代表人,电话,境内成员企业,以下简称丙方,,1、,公司名称,地址,法定代表人,电话,2、,公司名称,地址,法定代表人,电话,,一,合规声明第一条甲方声明如下,(一)甲方是依法设立的金融机构,具有开展委托贷款资金池业务的必要条件。(二)甲方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下,办理委贷资金池等相关业务。第二条乙方声明如下,,一,乙方是依法设立、合法经营的企业法人。,二,乙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求,在国家政策允许的范围内开展业务。,三,乙方保证重要信息的真实性、准确性及完整性。,四,乙方保证已获得签署本合同所必须的内部授权,不违反适用于乙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。第三条丙方声明如下,,一,丙方是依法设立、合法经营的企业法人。,二,丙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求,在国家政策允许的范围内开展业务。,三,丙方保证已获得签署本合同所必须的内部授权,不违反适用于丙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。,二,术语与约定第四条乙、丙双方为了提高资金利用率,通过甲方提供的电子渠道实现在线委贷资金池的管理,双方的资金划拨全部以发放委托贷款的形式进行资金流转。甲、乙、丙三方遵照国家有关法律规定,经协商一致,订立本协议。第五条甲方对乙方、丙方在我行所开立的委贷账户资金统一管理。本合同项下的委托贷款产生的任何风险均由乙方、丙方自行承担,包括但不限于不偿还或不按期偿还委托贷款本息及其他可能影响偿还能力的事件等。甲方不负责对资金的使用、收款方的生产经营情况等进行监管,不承担对未收回资金的催收责任。乙方、丙方保证不因委托贷款产生的任何损失要求甲方承担赔偿责任。第六条委托贷款余额乙、丙双方的资金划转全部以委托贷款的形式流转。如丙方当日委贷账户收入资金,乙方委贷账户向丙方委贷账户划入资金,大于委贷账户支出资金,丙方委贷账户向乙方委贷账户划出资金,,则计算为乙方向丙方分发放委托贷款,即当日委托贷款余额。反之,如丙方账户收入资金小于账户支出资金,则计算为丙方对乙方发放委托贷款。第七条委托贷款发生额委托贷款发生额是指某段时期内乙、丙公司纳入委贷资金池双向划拨资金中发放委托贷款资金的总和。境内集团主办企业与成员企业间双向划拨资金时,在记账处理规则上,优先偿还反方向发生的委托贷款,再记录资金划出较多的一方,委托人,向资金划出较少的一方,借款人,发放委托贷款。乙、丙公司约定年月日至年月日委托贷款发生额限额为元。印花税计算基数有以下两种方式,?依据协议期限内委托贷款发生额的最高峰值作为报税基数,印花税=委贷发生额,最高峰值,?十万分之五。?依据协议期限内委贷发生额限额的十万分之五作为报税基数,即,印花税=委贷发生额,双向,?十万分之五。对于超过限额部分,乙方需重新申报缴纳超过限额部分的印花税。第八条甲方按照事先约定的委贷利息率,系统记录扎差利息,按季或按月结息。如乙方、丙方在本协议签订后要求调整上存、下拨利率的,由乙方和丙方协商一致后,丙方授权乙方向甲方出具书面申请办理利率调整手续。第九条委贷账户划拨管理费甲方通过以下指定银行结算账户扣收,户名1,账号1,开户银行1,_______________________________________________费率1,户名2,账号2,__________________________________________________开户银行2,_______________________________________________费率2,第十条费用收取可采用以下方式,?包月收取。每月固定收取元作为委贷账户划拨管理费。?费率收取。按照委贷发生额的收取委贷账户划拨管理费。条乙、丙双方可通过甲方电子渠道在线查询历史交易的某天或某个时间第十一段的乙、丙双方所发生的委托贷款余额和委托贷款发生额。第十二条业务变更如果涉及丙方或其它成员企业申请参与、退出,或调整归集、下拨方式或利率等内容,由成员企业填写《xx银行现金管理项下委贷资金池服务申请书》并获得乙方同意后,向甲方提交。。参与成员企业按照本合同享有权利和履行义务、承担责任。,一旦甲方向乙方发出通知,视同甲方向乙方及丙方发出通知。,三,权利和义务第十四条甲方的权利和义务,一,甲方提供委贷资金池服务。,二,甲方在办理委托贷款业务应对委托贷款利率进行审核,委托贷款利率原则上不得超过国家法律保护同档次贷款利率的四倍。,三,甲方负责电子渠道端系统的正常运行。,四,甲方根据乙、丙双方申请的结息方式、结息周期提供计结息服务,并于每月或每季度21日完成计结息操作。第十五条乙方的权利和义务,一,乙方在使用本服务前,已在甲方银行办理账户开户手续,并经甲方备案。,二,乙方保证委托资金应来源于主营业务收入或正常合法融资,对于企业自有资金中社保资金、企业年金、工会经费、保险资金等不得作为委托资金发放委托贷款。乙方不得将甲方给予的授信资金用于发放委托贷款业务。如经发现,违背上述情况,甲方有权终止与乙、丙双方的委贷资金池的业务合作。,三,乙方承诺与丙方存在真实的集团关联关系,如存在虚假的集团关联关系,由此引发的一切后果由乙、丙双方共同承担。,四,乙方需要开立委贷账户,乙方所有需纳入委贷资金池业务的收入和支出须通过该委贷账户进出,并纳入委贷资金池管理。,五,乙方承诺在与丙方协商一致的基础上,制订资金归集或下拨的归集规则。,六,乙方承诺按时向丙方汇划委托贷款利息费用,如因利息汇划不及时所引起的乙、丙双方之间的法律纠纷,甲方不承担任何法律责任。