物流金融仓储监管操作 指南.doc

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物流产业中的职能主要体现在物流设施的投融资,物流结算,物流保险三个方面。它们构成金融仓储的主体。。物流结算是指金融机构的结算功能在物流在现代物流业中的运用。是整个物流金融体系中的重要一环。随着物流业的顾客扩展到全国范围乃至世界范围。如果没有金融结算及资金划转等服务措施的配套,物流企业的成本无法降低,中小企业就会对现代物流服务望而却步。。物流融资贯穿于物流运作的整个流程之中,包括采购,加工,运输,仓储,装卸,配送直到送到需方手中。从融资方向看,物流融资即可指物流企业通过资本市场为自身的发展融资,又可指物流企业联合金融机构为其他中小企业提供的金融服务。。物流保险是指金融保险在物流业的运用。物流保险作为针对3物流企业定制和设计的金融产品,能极大地简化物流业的复杂环境,为物流业的拓展提供保障。物流业的责任风险几乎伴随着业务范围的全程:运输过程,装卸搬运过程,仓储过程,流通加工过程,包装过程和信息服务过程。物流保险作为物流金融的重要组成部分,提供一个涵盖物流链条各个环节的完整的保险解决方案,努力帮助物流公司防范风险。第四节金融仓储融资业务的作用通过金融仓储融资业务,可以达到申请贷款企业、银行和金融仓储企业三方共赢。不但,申请贷款企业解决了产品库存占用其大量资金的问题,加快资金的周转速度;而且,银行寻找到了具有变现快而风险低的金融产品;同时,对于作为中间方的金融企业来说更是一举数得:一方面,仓库增加了配套服务功能和仓储附加值,提升了企业综合竞争力,稳定和吸引了众多客户进驻并开展经营业务;另一方面,仓库作为银行和客户都相互信任的第三方,可以更好地融入到客户的商品产销供应链中去,同时也加强了同银行的战略关系。(1)有效吸收存款,提高中间业务收入,具有成为重要利润增长点的潜力。(2)开发新客户及充分挖掘现有客户资源的有力手段之一。(3)通过和物流公司的合作,提高资金利用效率,有效降低资金风险。(4)有效应对市场竞争,增强了企业的核心竞争力。(5)打破区域桎梏,拓展异地业务的有效手段之一。(1)利用动产质押,突破了传统授信融资模式,解决了企业发展所需的资金。(2)有效降低了企业的融资成本。(3)短时间实现了内扩大销售规模、加快产品周转、提高资金利用率的目的,支撑了企业的快速发展。(1)物流业与金融业结合,创造了一个跨行业、相互交叉发展的新业务空间,为同质化经营向差异化经营的转变提供了可能。(2)金融仓储企业通过融资物流切入利润回报丰厚的金融业,提高了自身的盈利4水平。(3)利用融资物流业务,金融仓储企业结识了新客户,拓展了新市场,延伸了服务链条拓展了服务网络。第五节金融仓储业务模式现有金融仓储监管运行模式主要包括四种:仓单质押模式,保税仓模式,融通仓模式,信用证货权质押模式。这几种模式各有各的特点,有着不同的使用空间。以下主要介绍仓单质押模式,保税仓模式。这两种模式是目前发展最快也是最普遍的操作模式。,然后凭借金融仓储企业开具的仓单向银行申请贷款。银行根据质押品的价值和其他因素向客户企业提供一定比例的贷款。在这一过程中,金融仓储企业负责监管和储存质押品。仓单质押业务有两种操作模式:一是质押仓模式也称为静态质押是指监管方利用自已管理的仓库开展仓单质押业务,为存货客户提供仓单质押监管服务,帮助企业向银行融资,收取仓储费及监管费用。适用于存货条件要求不高、存货量和存货滚动量适中的客户。二是管理输出模式也称动态质押是指监管企业按照银行或出资担保人的要求,向有动产融资需求的企业派驻监管人员进行动态监管的形式,分为接管仓库作业和不接管仓库作业二种模式。适用于存货要求相对专业、存货滚动量较大的客户。简要地介绍的仓单质押的过程,首先是出质人(借款人)与银行签订《银企合作协议》、《帐户监管协议》;仓储企业、货主和银行签订《仓储协议》;同时仓储企业与银行签订《不可撤消的协助行使质押权保证书》。货主按照约定的数量将商品存放在仓库中,仓储企业在接到通知后,验货确认,然后开具仓单凭证——仓单给存货的货主;货主当场对专用仓单做质押背书,由仓库盖章后,货主凭仓单向银行提出贷款申请;银行向仓库核实货主储存商品的详细情况,包括商品的品种、数量、质量以及商品的情况,决定是否向货主提5供质押贷款,以及质押贷款的数额;把经过银行同意的进行质押贷款的商品交由仓库代理监管;最后就是商品的具体处置。,制造商,经销商,金融仓储企业,银行四方签署“保税仓”业务合作协议书,经销商根据与制造商签订的《购销合同》向银行缴纳一定比例的保证金,该款项应不少于经销商计划向制造商在此次提货的价款,申请开立银行承兑汇票,专享用于向制造商支付货款,由金融仓储企业提供承兑担保,经销商以货物对金融仓储企业进行反担保。金融仓储企业根据掌控货物的销售情况和库存情况按比例决定承兑金额,并收取监管费用。银行给制造商开出承兑汇票后,制造商向保税仓交货,此时转为仓单质押。在这一过程中,制造商承担购回义务。银行根据经销商存入的保证金签发等额的提货通知单,金融仓储企业凭银行签发的提货通知单向经销商发货,经销商销货后向银行续存保证金银行再签发提货通知单,生产商再凭银行签发的提货通知单向经销商发货,如此循环操作直至保证金账户余额达到银行承兑汇票金额。票据到期,银行保证兑付的融资方式。:6