中国人寿财险公司内部控制评估表(分支机构).doc

中国人寿财产保险股份有限公司2007年内部控制评估表——中心支公司
填报单位:_________________中心支公司(盖章) 填报日期:_______年___月___日
评估点
采取的控制措施
执行效果
缺陷
缺陷整改计划
负责部门
1、控制环境
(1)中心支公司对所辖机构的管控
①中心支公司对所辖机构建立科学、稳定和有效的考核指标和预算控制。
人事/行政/合规部
②中心支公司对所辖机构的业务经营设置合理的权限;采取内部审计、建立高管人员问责制等措施确保所辖机构的内部控制健全、合理、有效。
人事/行政/合规部
(2)组织结构
①严格遵守国家法律、法规的规定以及监管部门的要求,根据公司业务规模、经营管理的需要以及合理、精简、高效的原则设置机构;遵循相互监督、相互制约、协调运作的原则设置部门和岗位。
人事/行政/合规部
②明确各机构、部门、岗位、人员的职责和权限,并形成文件予以传达,使员工清晰地了解其岗位职责和标准。
各部门
③明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求。
人事/行政/合规部
④配备足够的具有相应知识、经验和技能的人员,确保其有效履行岗位职责。
各部门
⑤明确各岗位的报告关系,确保管理人员能够得到履行职责需要的信息。
人事/行政/合规部
⑥定期根据经营情况或环境变化对组织结构进行评价,及时进行必要的修正。
人事/行政/合规部
(3)企业文化
向员工传达风险管理、内部控制、合规经营的重要性,引导员工建立诚信道德观念,树立合规意识和风险意识,提高员工职业道德水准,规范员工职业行为。
人事/行政/合规部
(4)人力资源
①明确各岗位人员,特别是与风险和内部控制有关的人员的适任条件,明确有关教育、工作经历、培训和技能等方面的要求,确保相关人员能够胜任。
人事/行政/合规部
②根据不同层次员工的职责、能力、文化程度及所面临的风险制定并实施培训计划,以确保经理层和全体员工能够有效履行职责,并对培训计划进行定期评审和持续改进。
人事/行政/合规部
③建立完备的制度和程序,对员工招聘、晋升、绩效考核、薪酬、奖惩等进行明确规定,并充分考虑人力资源管理中的风险。
人事/行政/合规部
2、风险识别与评估
(1)风险识别与评估
①是否建立并保持书面程序,对所管辖各类风险进行持续有效的识别、计量、监测与评估
各部门
。
②风险识别与评估是否覆盖本部门所辖经营的各个环节;是否充分考虑内部和外部因素;持续识别法律法规、监管和其他要求;运用适当的方法和技术对风险进行持续监控,对风险发生的概率、后果进行评估,确定风险级别;及时对风险进行再识别和再评估。
各部门
(2)风险处理
①对已识别且认为可接受的风险,持续监测并定期评估,以确保其持续可接受。
各部门
②对已识别但不可接受的风险,制定内部控制方案,明确控制风险的相关职责与权限、控制策略、控制方法、资源需求和时限要求,制定重大、突发事项应急预案,明确责任人、处理流程和措施。
各部门
③内部控制方案若涉及到组织结构、流程、信息技术等方面的重大变更,是否考虑可能产生的新风险。
各部门
3、控制活动
(1)业务控制
①销售管理。建立并保持书面程序,对销售人员或机构的甄选、签约、解约、薪酬、考核、档案、品质管理、宣传材料管理等进行控制;定期对销售人员进行专业培训和职业道德教育,建立销售人员失信惩戒机制;对于
互动业务部、营销业务部、渠道业务部、客户服务部
销售过程中已识别的风险,建立并保持控制程序,并将有关程序和要求及时通报销售人员或机构,确保其遵守财险公司相关的控制要求;建立并实施客户回访制度,按照有关规定确定客户回访范围和内容,对客户反馈信息进行分析整改并定期跟踪。
②核保核赔管理。建立明确的核保、核赔标准,实施权责明确、分级授权、相互制约、规范操作的承保理赔管理机制;明确核保核赔人员的适任条件,定期对核保核赔人员进行培训,确保核保核赔人员具有专业操守并勤勉尽职。
承保管理部、理赔管理部
③服务质量管理。建立并实施业务操作标准和服务质量标准,对销售、承保、理赔等活动的服务质量进行规范管理,并建立客户服务质量考评机制。
各业务部门
④咨询投诉管理。建立并保持咨询投诉处理程序,对咨询投诉处理中发现的问题进行核实、分析、反馈,并进行整改和跟踪监督。
客户服务部
⑤单证、印鉴、档案管理。建立并保持控制程序,对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销,印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施控制;对假造重要单证、仿制印鉴等违法违规行为进行责任追究。
各业务部门、财务会计部、人事/行政/合规部
⑥业务处理系统。建立稳定、高效、能够对业务提供全面